Який поріг надходження на картку, щоб не привертати увагу фінмоніторингу?

З 2020 року можна переказати лише до 5000 грн без ідентифікації.  Проте всі платежі в інтернеті є авторизованими. Під час оформлення картки банк отримує вичерпну інформацію про кожного клієнта. Здійснити анонімну транзакцію за допомогою свого карткового рахунку практично неможливо.

Державні органи регулювання звертають увагу на нетипові випадки, серед яких:

• Велика кількість переказів з і на картку – понад 30 на день.
• Багато контрагентів, тобто учасників взаємодії. 
• Операції з сумами, більшими за 400 000 гривень. Банк має право заблокувати гроші до з’ясування їх походження.

Які ліміти для фізичних осіб? Онлайн-ліміти вбудовані в операційні системи застосунків різних банків і універсальних платіжних сервісів:

• У ПриватБанку можна переказати до 29 999 гривень на картку цього ж банку.
• Monobank не лімітує взаєморозрахунки між картками mono.
• Універсальні сервіси обмежують одноразову суму на рівні 25 000 грн, незалежно від банків, які випустили платіжні засоби. 
• Також є добові та місячні межі. Їх встановлено для запобігання шахрайству. За 1 добу можливо переказати до 110 000 гривень, поділених до 25 разів. На місяць дозволяється 100 переказів до 220 000 грн.