Какой порог поступления на карту, чтобы не привлекать внимание финмониторинга?

С 2020 года можно перевести только до 5000 грн без идентификации.

Однако все платежи в интернете авторизованы. При оформлении карты банк получает исчерпывающую информацию о каждом клиенте. Совершить анонимную транзакцию с помощью своего карточного счета практически невозможно.

Государственные органы регулирования обращают внимание на нетипичные случаи, среди которых:

• Большое количество переводов с и на карточку – более 30 в день.

• Много контрагентов, то есть участников взаимодействия.

• Операции с суммами более 400 000 гривен. Банк имеет право заблокировать деньги до выяснения происхождения.

Какие лимиты для физических лиц?

Онлайн-лимиты встроены в операционные системы приложений разных банков и универсальных платежных сервисов:

• В ПриватБанке можно перевести до 29 999 гривен на карточку этого же банка.

• Monobank не лимитирует взаиморасчеты между картами mono.

• Универсальные сервисы ограничивают единовременную сумму на уровне 25 000 грн, независимо от банков, выпустивших платежные средства.

• Также есть суточные и месячные границы. Они установлены для предотвращения мошенничества. За 1 сутки можно перевести до 110 000 гривен, разделенных до 25 раз. В месяц разрешается 100 переводов до 220 000 грн.