Может ли банк закрыть мой счет без доказательств?

Банки могут на законных основаниях в одностороннем порядке расторгнуть договор банковского обслуживания и закрыть счета клиента.1. Нарушение требований Закона о финансовом мониторинге. Банк может разорвать отношения, если клиент: отказался пройти идентификацию или верификацию; не предоставил документов для установления экономического содержания операций; предоставил заведомо ложные или поддельные документы; не смог подтвердить источник происхождения средств; проводит операции, имеющие признаки фиктивности или связанные с отмыванием доходов.2. Сомнительные финансовые операции. Объем, характер или частота операций не соответствуют профилю деятельности; есть признаки схемного вывода капитала или конвертации безналичных средств в наличные; выявлены операции с лицами из «рисковых» юрисдикций; замечены попытки финансирования терроризма или других противоправных действий (а понятие «других противоправных действий» банк может трактовать по своему усмотрению).3. Попадание клиента или его контрагентов под санкции. Если клиент банка: попал в списки санкций Украины, Евросоюза или США; связан с государствами-агрессорами (включая россию и беларусь); признан участником террористических или экстремистских организаций.4. Решение банка относительно собственной коммерческой политики. В соответствии со статьей 1060 Гражданского кодекса Украины, договор банковского счета является публичным, но банк может отказаться от него, если: это предусмотрено договором (а в любом договоре комплексного банковского обслуживания изначально предусмотрена возможность его одностороннего расторжения со стороны банка); деятельность клиента нарушает политику или репутационные принципы банка; клиент злоупотребляет своими правами; обслуживание стало экономически нецелесообразным для банка.5. Нарушение условий договора. В случае, если клиент: систематически нарушает условия обслуживания; использует счет не по назначению; не реагирует на официальные запросы банка — банк имеет право расторгнуть договор в одностороннем порядке.